АРБ призывает активизировать борьбу с преступными доходами и финансированием терроризма, не перегружая банки излишними проверками

Активизация мер по борьбе с легализацией незаконных доходов стала главной темой международной конференции "Взаимодействие саморегулируемых организаций и надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма", открывшейся сегодня в Москве по инициативе Ассоциации российских банков /АРБ/.

Как заявил президент АРБ Гарегин Тосунян, банковское сообщество понимает, насколько важно очищать банковскую систему от операций, которые в итоге могут обернуться против самих кредитных организаций, если в них присутствуют элементы преступного капитала. "Но, с другой стороны, мы являемся критиками тех нормативных документов, которые перегружают банки излишними проверками", - подчеркнул он. По словам Г.Тосуняна, передает ИТАР-ТАСС, АРБ выступает в этом вопросе конструктивным союзником Центрального банка и Росфинмониторинга. "В ходе обсуждений представителями трех организаций рождается тот оптимальный вариант, который становится приемлемым для повседневной работы банков и, в то же время, серьезным барьером для преступных капиталов. Совместными усилиями мы согласовали изменения в закон по борьбе с преступными доходами", - подчеркнул президент АРБ. "Мы предложили дать кредитной организации право отказаться от предоставления банковского счета или вклада в случае предъявления физическим или юридическим лицом недостоверных документов, а также право самостоятельно принимать решение об отказе от исполнения договора банковского счета, если у банка есть обоснованные сомнения", - сказал Г.Тосунян. Он также отметил, что АРБ направила в ЦБР обращение с просьбой о недопустимости предъявления кредитным организациям требований о безусловном выполнении рекомендаций по разработке правил внутреннего контроля для борьбы с легализацией преступных доходов. "Рекомендации по своей сути не могут носить обязательный характер", - считает Г.Тосунян.

АРБ призывает активизировать борьбу с преступными доходами и финансированием терроризма, не перегружая банки излишними проверками.