Волошина заподозрили в обнале

В феврале-марте 2008 года региональное управление Центробанка провело проверки ряда региональных банков. В тольяттинском ФИА-Банке были вскрыты факты обналичивания на сумму до 7 млрд. рублей. Это грозит банку серьезными санкциями - вплоть до отзыва лицензии. Аналогичная проверка может пройти и в самарском Газбанке.

Проверки региональных банков Главное Управление Центробанка РФ по Самарской области начало в феврале 2008 года. Причем участие в проверках принимали сотрудники Главной инспекции Банка России по Приволжскому федеральному округу, базирующейся в Нижнем Новгороде. По информации $, к настоящему времени проверки уже проведены как минимум в четырех кредитных учреждениях области в ЗАО КБ ФИА-Банк (г. Тольятти), ЗАО КБ Автомобильный банкирский дом (АБД, г. Тольятти), ЗАО АКБ Тольяттихимбанк (ТХБ), ОАО Волга-Кредит банк (ВКБ, г. Самара). Скорее всего, в ближайшее время проверки будут проведены и в других региональных банках. По информации ряда источников, основные вопросы у проверяющих возникли к ФИА-Банку. Как сообщил $ один из тольяттинских банкиров, в результате проверок был выявлен большой объем сомнительных операций . По данным четырех источников в региональных банковских кругах, внимание сотрудников ЦБ привлекли операции, связанные с переводами денежных средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме. Как утверждает сотрудник одного из тольяттинских банков, подобные схемы широко используются при обнале . Общий объем этих операций, по его словам, составляет несколько миллиардов рублей за 2007 год . Два топ-менеджера других региональных банков называют и более точную сумму 4-5 млрд. рублей. Еще один источник утверждает, что сумма значительно больше до 7 млрд. рублей. Аналогичные данные привел и источник, близкий к руководству банка. Один из тольяттинских финансистов также на условиях анонимности заявил, что часть юрлиц, со счетов которых осуществлялись переводы, имела отношение к некоторым поставщикам ОАО АвтоВАЗ . Сейчас эти организации стали объектом специального расследования, проводимого службой безопасности завода. По информации источника, близкого к ситуации, речь идет о нанесении экономического ущерба автозаводу на сумму в несколько миллиардов рублей. ФИА-Банк же практически с самого основания являлся партнером многих связанных с ВАЗом структур и продолжает активно сотрудничать с ними до сих пор. Любопытно, что это не единственный скандал, связанный с обналичиванием средств в ФИА-Банке. Летом 2007 года УВД г. Тольятти направило в суд уголовное дело, возбужденное против бывшего главного бухгалтера ФИА-Банка Галины Качалич. Среди прочего в вину ей вменялось и участие в схемах по обналичиванию средств компанией РемАрт , являвшейся клиентом банка. Однако сумма, фигурировавшая в материалах уголовного дела, составляла около 10 млн. рублей. Видимо, это был хорошо доказанный случай, прокомментировал этот факт один из региональных финансистов. Обычно участие банковских служащих в операциях такого рода, особенно высокопоставленных сотрудников, доказать очень сложно . Еще два источника в самарских банковских кругах утверждают, что осенью 2007 года у правоохранительных органов возникали вопросы к ФИА-Банку по поводу операций некоторых других его клиентов. При этом внимание обращалось также на тот факт, что оборот наличных средств в ФИА-Банке на порядок превышает аналогичный показатель остальных тольяттинских банков. Эксперты связывают это с проведением банком обнальных операций. Однако направлялись ли в связи с этим какие-либо документы в ГУ ЦБ и связана ли еще и с этим проверка в ФИА-Банке, уточнить не удалось. Источник, близкий к руководству ФИА-Банка, добавляет, что именно этими проблемами был обусловлен перенос сроков оформления сделки со шведским инвестиционным фондом East Capital Holding Aktiebolag (ЕСНА). Предполагалось, что шведы выкупят до 30% дополнительной эмиссии акций банка. Однако сделка, о подготовке к которой стало известно еще в марте 2007 года, до сих пор не оформлена. Связано ли это с решением ЕСНА или с позицией ЦБ, который, вероятно, потребовал устранить нарушения, уточнить не удалось. Еще один тольяттинский финансист заметил, что попытки привлечь в число акционеров ЕСНА и Европейский банк реконструкции и развития, предпринимавшиеся председателем правления ФИА-Банка Анатолием Волошиным в том же 2007 году и начале 2008 года, могут быть объяснены как попытка получить дополнительную страховку в виде иностранного акционера. Впрочем, сам Волошин ранее заявлял, что переговоры владельцы банка не форсируют, так как ситуация в банке нас устраивает , а полученная в 2007 году прибыль позволяет ФИА-Банку развиваться за счет собственных средств. По информации $, в число банков, подлежащих проверке, может попасть и ЗАО АКБ Газбанк (г. Самара). Топ-менеджер крупного самарского банка утверждает, что в 2006 году прокуратура Самарской области якобы уже обращала внимание на нарушения в деятельности Газбанка, в результате которых было обналичено около 10 млрд. рублей, однако тогда Газбанк отделался предписанием устранить нарушения. При этом банкир добавил, что в настоящее время деятельность этого кредитного учреждения может вновь вызвать вопросы у контролирующих органов. Возможно, это связано с ситуацией, сложившейся сейчас вокруг некоторых акционеров Газбанка. Анатолий Волошин подтвердил, что в ФИА-Банке проводилась проверка с участием сотрудников ЦБ из Нижнего Новгорода, однако она, по его словам, являлась плановой и никаких серьезных нарушений выявлено не было. Представители ТХБ и ВКБ также подтвердили, что в этих банках проводились проверки. В АБД получить комментарии не удалось. Впрочем, источники в банковских кругах утверждают, что из проверенной четверки серьезные нарушения выявлены только в ФИА-Банке. В ГУ ЦБ по Самарской области прокомментировать ситуацию отказались, сославшись на то, что данная информация является служебной и разглашению не подлежит. Аналогичным образом ответили в Департаменте внешних и общественных связей ЦБ РФ и Федеральной службе по финансовому мониторингу. В ГУ ЦБ по Нижегородской области предпочли на вопросы $ не отвечать. В прокуратуре Самарской области и ГУВД ситуацию прояснить не смогли. В ФИА-Банке и Газбанке запросы $ проигнорировали. На ОАО АвтоВАЗ получить комментарии не удалось. Аналитик ИК Финам Владимир Сергиевский считает, что причинами проверок региональных банков, и ФИА-Банка в частности, являются общее ужесточение контроля над банковской системой , а также ликвидация серых схем в поставках и сбыте АвтоВАЗа . При неблагоприятном развитии событий вскрытые при проверке факты обнала могут привести к отзыву лицензии у одного, а возможно, и двух банков, входящих в число лидеров регионального банковского рынка. По мнению одного из московских банкиров, спасательным кругом может стать то, что оба банка активно работают с населением и объем вкладов физлиц в каждом из них исчисляется миллиардами. Для ЦБ и Агентства по страхованию вкладов отзыв лицензий обойдется слишком дорого, да и акционеры у одного из банков еще в силе, заметил банкир. Думаю, заставят покаяться и отпустят . Возможно, именно в связи с этим топ-менеджер одного из региональных банков охарактеризовал ситуацию вокруг ФИА-Банка так: слухи о его кончине несколько преувеличены . P. $. Владимир Сергиевский, аналитик ИК Финам : - С чем может быть связано допущение операций по обналичиванию средств в таких объемах? - Вполне возможно, что в операциях были замешаны недобросовестные сотрудники банка. - Возможно ли проведение операций такого объема без ведома руководства банка? - Всегда есть возможность обойти установленные процедуры, но все-таки, скорее всего, руководство было в курсе. - Какие схемы обналичивания средств наиболее популярны в настоящее время? - Приемы отмывания средств становятся все изощренней, несмотря на усилия контролирующих органов по их компрометации. Но все они так или иначе требуют соучастия руководства банка. - Какие, на ваш взгляд, санкции могут быть применены к банку в текущей ситуации? - В крайнем случае - изъятие лицензии, хотя в случае признания вины банки отделаются штрафом. P. $. В начале июля 2007 года УВД Тольятти повторно направило в суд уголовное дело по обвинению директора компании РемАрт (фирма специализировалась на ремонте тары для ОАО АвтоВАЗ ) Юрия Кочергина и бывшего главного бухгалтера тольяттинского ФИА-Банка Галины Качалич в уклонении от уплаты налогов и подделке документов. В отношении обоих возбуждены уголовные дела по ст. 199 ( Уклонение от уплаты налогов ) и ст. 327 ( Подделка документов ) УК РФ. Глава РемАрта Юрий Кочергин занимался обналичкой средств, создав несколько фиктивных фирм, с которыми заключал договоры на проведение работ, которые на деле никогда не осуществлялись . Оплату по этим договорам РемАрт переводил на счета фиктивных фирм в ФИА-Банке. Впоследствии деньги снимали доверенные лица Кочергина. Таким образом, директор РемАрта увеличивал расходы своей компании и занижал налогооблагаемую базу по налогу на прибыль. Как считает следствие, с помощью этой схемы в 2003-2004 гг. от налогообложения было укрыто 10,2 млн. рублей. В основу обвинения легло признание главного бухгалтера ФИА-Банка Галины Качалич, заявившей следователям на одном из допросов, что она знала о незаконной схеме, организованной директором РемАрта . Главбух лично подписывала все платежные документы. Практически сразу после возбуждения уголовного дела Галина Качалич уволилась из ФИА-Банка. P. $. Нынешние собственники ФИА-Банка располагают дочерним кредитным учреждением ООО КБ ЭЛ Банк (Республика Алтай, г. Горно-Алтайск), в совет директоров которого Анатолий Волошин и его партнер, глава группы компаний Инком-Центр Анатолий Носорев, вошли в марте 2008 года. В Национальном банке Республики Алтай $ заявили, что деятельность ЭЛ Банка вопросов не вызывает и проверка в нем в ближайшем будущем не планируется.

Волошина заподозрили в обнале .