Центробанк и Росфинмониторинг завершают обсуждение поправок в антиотмывочный закон

В январе вступили в силу поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов. Они обязывают банки запрашивать и обмениваться расширенным перечнем сведений о клиенте, совершающем платеж.

Например, информация о гражданине кроме фамилии, имени, отчества должна включать его ИНН, или адрес места регистрации, или дату и место рождения. Новые требования застали врасплох и банкиров, и регулятора существующие сегодня формы платежных поручений не содержат полей для новой информации. А как ею обмениваться при карточных операциях или платежах через терминалы, банкирам не смог разъяснить даже Центробанк, ответив, что единственный способ снова поправить закон. В распоряжении Ведомостей оказались поправки, написанные Ассоциацией российских банков. Авторство подтвердил исполнительный вице-президент АРБ Андрей Емелин. Сейчас согласование поправок с Центробанком и Росфинмониторингом, по его словам, находится в завершающей стадии. О том, что поправки уже согласованы, известно и одному из членов банковского комитета Думы. Если поправки будут приняты, то перевод средств с помощью пластиковых карт и платежных терминалов не потребует дополнительной информации о клиенте он сопровождается только идентификатором плательщика , зашифрованной информацией, передающейся при транзакции. Фактически это оставляет старый порядок расчетов. Информация о плательщике физическом лице согласно поправкам должна включать только фамилию, имя, отчество, вид удостоверяющего личность документа с его серией и номером. Фамилия, имя, отчество и ИНН данные, которые нужно запрашивать у частного предпринимателя. Информация о компании должна содержать ее название, ИНН или код иностранной организации. Мы не можем отменить требования, вступившие в силу в январе, это требования ФАТФ. Но перечень информации и по физическим, и по юридическим лицам точно будет сокращен и максимально близок к сложившейся банковской практике , объясняет Емелин суть предложений. Законопроект определяет и обязанности банков в зависимости от роли, которую они выполняют. Банк отправитель платежа обязан получить у клиента необходимую информацию, а при ее отсутствии отказать в операции. Банк получателя платежа проконтролировать наличие информации о плательщике, а при ее отсутствии сообщить в Росфинмониторинг, а транзитные банки обеспечивать неизменность информации о плательщике. Важно определить необходимый минимум информации, которой будут обмениваться банки , считает зампред правления Абсолют банка Олег Скворцов. С ЦБ и Росфинмониторингом связаться не удалось.

Центробанк и Росфинмониторинг завершают обсуждение поправок в антиотмывочный закон.