Суд подтвердил правомерность применения банками заградительных тарифов

Арбитражный суд г.Москвы подтвердил правомерность применения банками заградительных тарифов в отношении клиентов, осуществляющих сомнительные финансовые операции.

Таким образом, банковское сообщество получило дополнительный аргумент в борьбе с недобросовестными компаниями. Решением Арбитражного суда от 17 марта 2008 года ООО ЕвроМастер было полностью отказано в удовлетворении заявленных исковых требований о взыскании с КБ РОСАВТОБАНК суммы якобы незаконно списанных комиссий. Таким образом, ООО КБ РОСАВТОБАНК отстоял в суде свое право на взимание дополнительных комиссий, предусмотренных договором банковского счета в размерах, предусмотренных тарифами банка, с ООО ЕвроМастер за осуществление операций по переводу денежных средств на счет панамской оффшорной компании в литовском банке при отсутствии документального подтверждения легитимности данных платежей. Мы удовлетворены этим решением. На наш взгляд, в данном процессе суд продемонстрировал всему банковскому сообществу, что, используя механизм применения экономического барьера, Банки смогут более эффективно вести борьбу с сомнительными компаниями, пытающимися втемную использовать финансово-кредитные учреждения для легализации средств и вывода денег из страны. Кроме того, подтверждена законность использования повышенных тарифов как инструмента для соблюдения требований закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем , -- заявил Заместитель Председателя Правления КБ РОСАВТОБАНК Вадим Давыдов. Очень надеемся, что благодаря этому прецеденту, другие банки смогут еще увереннее отстаивать принципы прозрачности проводимых операций, соблюдение которых в интересах всего российского бизнеса. Дополнительно хочу сообщить, что сегодня Центральный Банк Российской Федерации разослал письмо 24-Т во все кредитные организации страны "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций". Напомним, что в период с 11 по 19 июля 2007 года ООО ЕвроМастер со своих счетов, открытых в КБ РОСАВТОБАНК , перечислило более 4 млн. долларов США в прибалтийский банк на счет панамского оффшора. Согласно Федеральным Законам РФ 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и 173-ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле , РОСАВТОБАНК неоднократно запрашивал у компании ЕвроМастер документы, подтверждающие легитимность проведенных платежей. Однако те документы, которые были предоставлены, оказались недостоверными. В соответствии с Федеральным Законом 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и указаниям ЦБ РФ, в отношении данного клиента КБ РОСАВТОБАНК предпринял комплекс мер по пресечению проведения сомнительных финансовых операций, в числе которых, согласно действующим тарифам Банка, с ООО ЕвроМастер были списаны дополнительные комиссии за проведенные операции, легитимность которых не была подтверждена в установленном законом порядке.

Суд подтвердил правомерность применения банками заградительных тарифов.